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一,業(yè)務(wù)介紹
1、業(yè)務(wù)概述
百福企業(yè)現(xiàn)金管理是江西省農(nóng)商銀行依托其先進(jìn)的現(xiàn)金管理平臺,通過將賬戶管理、流動性管理、收付款服務(wù)、投融資服務(wù)、信息服務(wù)、銀企直聯(lián)等系列產(chǎn)品進(jìn)行組合,以協(xié)助企業(yè)客戶合理、高效地管理資金,提高資金使用效率的一種服務(wù)方式。
2、適用對象
各類有資金統(tǒng)一管理需求的集團(tuán)性、系統(tǒng)性大中型企業(yè)或優(yōu)勢中小企業(yè),以及社保、財政、交通、醫(yī)院、學(xué)校等各類行政事業(yè)單位。
3、重點產(chǎn)品及服務(wù)
賬戶管理。提供直觀清晰的客戶賬戶管理架構(gòu),包括賬戶信息、賬戶明細(xì)、電子回單等。支持多級賬簿的建立,即在單一賬戶下開設(shè)多種類、多層級的明細(xì)核算賬簿,體現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)多層級賬戶管理和授權(quán)關(guān)系,滿足客戶對結(jié)算賬戶資金的精細(xì)化管理要求。
流動性管理。提供集團(tuán)成員間資金歸集、資金調(diào)撥及資金池(集團(tuán)頭寸共享)等服務(wù),滿足集團(tuán)企業(yè)對資金高度集中管理,提高資金使用效率。
收付款服務(wù)。提供企業(yè)對外支付、代發(fā)工資等日常支付結(jié)算服務(wù)。
投資理財服務(wù)。提供多樣化的投資理財服務(wù),協(xié)助客戶在確保流動性的前提下,獲取較高的增值收益。
銀企直聯(lián)服務(wù)。通過互聯(lián)網(wǎng)或?qū)>€連接方式,將客戶財務(wù)管理系統(tǒng)(ERP)與本行現(xiàn)金管理系統(tǒng)連接,客戶通過ERP系統(tǒng)可以直接完成對銀行賬戶以及資金的管理和調(diào)度,進(jìn)行信息查詢、轉(zhuǎn)賬支付等各項業(yè)務(wù)操作。
二,開通指南
1、適合客戶
江西省農(nóng)商銀行企業(yè)客戶。
2、辦理條件
在江西省內(nèi)各地農(nóng)商銀行開立賬戶的企業(yè)客戶,包括集團(tuán)性、系統(tǒng)性大中型企業(yè)、優(yōu)勢中小企業(yè)、行政事業(yè)單位等均可申請百福現(xiàn)金管理服務(wù)。
3、申請資料
營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明、平臺操作員身份證明原件及復(fù)印件,法人授權(quán)委托辦理的還應(yīng)出具授權(quán)委托書及受托人身份證。
4、開通流程
準(zhǔn)備申請資料,并提交至開戶網(wǎng)點→填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請書、協(xié)議書→等待網(wǎng)點審核通過→領(lǐng)取客戶證書和密碼信封→安裝百福企業(yè)現(xiàn)金管理客戶端